30 мая вступили в силу новые правила, ограничивающие размер переводов, совершаемых без открытия банковского счета по упрощенной идентификации. Теперь максимальная сумма одного такого перевода не может превышать 100 тыс. руб. Ранее законодательных ограничений по этому параметру не было.

Теперь если гражданину необходимо перевести сумму, превышающую указанный лимит, потребуется пройти полную процедуру идентификации либо воспользоваться обычным банковским счетом.

Для упрощенной идентификации достаточно предоставить паспортные данные:

• фамилию, имя, отчество;
• серию и номер документа.

Однако для полной идентификации понадобится также адрес проживания и, при наличии, ИНН.

Также в закон внесены поправки, увеличивающие допустимый остаток на электронных кошельках, зарегистрированных по упрощенной схеме. Теперь он составляет не 60 тыс., как ранее, а 100 тыс. руб.

Ожидается, что данная мера сократит возможность использования электронных переводов для теневой деятельности, в том числе для обналичивания денег через подставных лиц (дропперов) и для финансирования противоправной деятельности.

Помимо этого, Банк России сообщает, что информация об ограничении на снятие наличных денег в банкоматах с 1 июня не соответствует действительности.

Гарант